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什么是KYC尽职调查？KYC即“knowyourcustomer”的缩写，KYC尽职调查就是对账户实际持有人进行审查，以确认账户持有人或实际收益人是否符合反洗钱法等方面的监管要求。其目的就是为了防止有人使用香港公司进行非法操作。(图片来源于网络)不做KYC尽职调查会有哪些影响？无论是已经

什么是KYC尽职调查？

KYC即“knowyourcustomer”的缩写，KYC尽职调查就是对账户实际持有人进行审查，以确认账户持有人或实际收益人是否符合反洗钱法等方面的监管要求。其目的就是为了防止有人使用香港公司进行非法操作。

kyc审核是什么意思（亚马逊kyc审核是什么意思）

(图片来源于网络)

不做KYC尽职调查会有哪些影响？

无论是已经注册的香港公司，还是新注册的香港公司，都一定会被要求进行KYC尽职调查，供香港执法人员随时进行查阅。如果香港逾期未能在规定时间内配合秘书公司完成KYC尽职调查，被香港相关部门查出，则会影响香港公司的运行及银行账户被强制关闭，并产生相应的罚款。

KYC尽职调查包含哪些内容？

核实公司成立信息

需要核实香港公司名称、商业登记、注册地址、经营范围等基本信息。

核实公司成员信息

秘书公司需要核实香港公司实际控制人（股东、董事和最终受益人）的基本信息。

核实资金来源

秘书公司需要核实香港公司的资金来源和财富来源。

核实经营业务

秘书公司需要核实公司实际经营业务。

KYC尽职调查分类

香港尽职调查一般可分为两种形式：常规性更新和针对性调查。

常规性更新

银行通过邮件形式通知用户，填写银行用户背景表格，并要求提供个人证件、公司注册文件、近期财务报表等基本文件。

主要的问题有：

1、股东、董事是否更改；

2、行业；

3、年营业额；

4、占营业额10%以上的采购和销售的地区、百分比；

5、账户每月收入和支出的额度、笔数。

针对性调查

银行通过邮件列出数条交易明细：时间、公司名、额度，要求提供对应的业务文件证明。一般银行会突然做针对性调查，是因为当中某一些交易，让银行觉得存在问题，所以要求提供相关文件证明。在提交文件时，需要留意文件是否正式和工整。

KYC尽职调查所需资料

KYC尽职调查分为：自然人和法人。

自然人控股的公司

需要登记进行KYC的自然人包括：

1、占股比例≧10%的所有自然人；

2、所有董事，无论是否占股；

3、任何其他直接或间接对公司有控制权的自然人。

自然人KYC资料：

1、自然人有效身份证正反面、护照清晰拍照件；

2、自然人手持证件半身照（仅支持证件原件，信息清晰可见），五官清晰可见，图片横拍，脸部光线均匀无阴影，背景简单，头顶拍全；

3、地址证明清晰拍照件（提供中国身份证的，无需提供地址证明；提供护照的，必须提供地址证明文件）。

实体/公司控股的公司

需要登记的公司为：

1、直接控股公司的营业执照/注册证书；

2、公司股权架构图，需有法人/董事签字；

3、追踪到间接持股比例≧10%以上的自然人股东或公众公司；

4、并提供自然人的KYC资料和公司的KYC资料。

公司KYC资料：

1、注册证书/营业执照；

2、如为其他公众机构（提供统一信用编码）。

填写KYC尽职调查注意事项

1、大陆公司全部使用汉语拼音，保证准确性，香港公司按照注册证书上的公司英文名称填写即可；

2、公司有几个受益人就填写几个受益人，然后提交相应的个人帐单和资料信息；

3、填写居住地址，要与银行账单或水电账单上的实际居住地址一致；

4、填写公司注册地址每行不得超过50个字符，填写其他地址时每行不得超过60个字符，包括空格及标点符号；

5、公司股东超过3人以上，提交信息时更需要慎重，一次审核通不过，账号受影响的可能性会更大；

6、确保输入的离岸账户信息准确有效以及外币账户已开通、额度可用。

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